יועץ פיננסי הוא איש השקעות שעוזר ללקוחות להשיג את מטרותיהם הפיננסיות. אנשים אלה מאומנים בהשקעות ובאסטרטגיות מס, ויש להם ניסיון בנדל "ן, תוכניות פנסיה וביטוח. הם גם מעריכים את עמידות הסיכון של הלקוח שלהם ומעריכים את הנכסים שלהם ואת ההתחייבויות שלהם. לעתים קרובות הם קונים נכסים פיננסיים ללקוחות שלהם. כמה כותרות עבודה יכולות לכלול ”טכנולוגיה חמה” ו ”פרודוקטיביות, יעילות”. הם גם עוזרים ללקוחות ליצור ולעקוב אחר התקציבים שלהם.
כאשר בוחרים יועץ פיננסי, יש כמה דברים לחפש. הדבר הראשון שיש לשקול הוא רמת הניסיון שלהם. הם צריכים להיות מוכנים לענות על שאלות מפורטות על הפיצויים שלהם. אם היועץ הפיננסי מסרב או אינו מסוגל לענות על שאלות ספציפיות, ייתכן שזה סימן לכך שהן אינן מתאימות. חלק מהיועצים הפיננסיים יכולים להגיב בחיוב רק לעלייה בתשלום והם משולמים על בסיס מטרי אחר, לא על פי האינטרסים של לקוחותיהם. זו הסיבה שאתה צריך להיות זהיר בעת קבלת ההחלטה שלך.
יועץ פיננסי צריך להיות ניסיון ולהיות פתוח לדיון התכנית הפיננסית הכוללת שלך. חפש מישהו שיספק הדרכה לטווח ארוך כאשר אתה מחפש יועץ פיננסי. הימנע ממי שדוחפים מוצרים או שירותים חדשים. במקום זאת, מצא מישהו בעל ניסיון בתחום שלך שהוא נגיש וקל להשגה. אתה תרגיש בטוח יותר לסמוך על עצתם. אתה לא צריך לשלם יותר ממה שאתה צריך. ברגע שאתה יודע מה אתה רוצה, אתה יכול לצמצם את האפשרויות ולמצוא יועץ מוסמך, ישר.
תן דעתך לניסיונו של היועץ הפיננסי שלך כאשר אתה מחפש לשכור אותם. כמה יועצים מתמחים בתכנון נכסים, ביטוח ותכנון מס. אחרים מתמקדים בביטוח ובתכנון נכסים. יועץ פיננסי יכול לעזור לך לבחור את ההשקעות הטובות ביותר לצרכים שלך. הם יסתכלו על הבריאות הפיננסית הנוכחית שלכם, כולל הנכסים וההשקעות שלכם, ההכנסה, החובות וגורמים חשובים אחרים. לאחר מכן, הם יפתחו אסטרטגיה שתעזור לך להגשים את מטרותיך.
שאל את עצמך מה הצרכים שלך בבחירת יועץ פיננסי. הצרכים שלך עשויים להשתנות, ואתה צריך לשקול את המצב האישי שלך כדי לקבוע את ההתאמה הטובה ביותר. אתה צריך להרגיש בנוח לדבר עם היועץ הפיננסי שאתה בוחר. בנוסף, הוא צריך להיות סמנכ "ל כספים או אנליסט פיננסי שכור. יועץ פיננסי צריך להיות מסוגל להציע לך ייעוץ חינם בהתבסס על המצב הייחודי שלך.
הצעדים לשכירת יועץ פיננסי:
בעת שכירת יועץ פיננסי, אתה חייב להיות מודע לסוגים השונים של שירותים פיננסיים כי הם זמינים. ישנם סוגים רבים של יועצים, ואתה יכול לשכור אחד מבוסס על סוג השירות שאתה צריך. כמה יועצים מתמחים בתחומים מסוימים, בעוד אחרים עובדים בתחום הכללי של תכנון פיננסי. היועצים הפיננסיים הטובים ביותר מנוסים בעבודה עם משקיעים מסוגים שונים. חשוב גם לבחור מתכנן פיננסי שיש לו ניסיון עם סוג העסקים שאתה נמצא בהם.
בנוסף לכינוי CFP, היועץ הפיננסי צריך להחזיק גם אנליסט פיננסי שכור או כינוי CFP. עם זאת, אנליסט פיננסי שכור הוא יועץ רשום. CFP יכול להציע גם ניהול פעיל וגם ייעוץ לתכנון פיננסי. סוג העצות שמציע היועץ הוא מה שעושה את ההבדל. לשעבר יציע שירותים הקשורים לתכנון נדל "ן בעוד האחרון יכול לנהל באופן פעיל את תיק ההשקעות שלך.
יועץ פיננסי טוב יהיה כנה לגבי הכישורים שלהם ומבנה השכר שלהם. הם צריכים להיות מוכנים לענות על כל השאלות שלך ולספק לך דעה כנה על הכספים שלך. היועץ צריך להיות מסוגל לענות על כל השאלות שלך ולהיות זמין להתייעצויות. אדם שהוא יועץ פיננסי צריך להיות מוכן לעבוד איתך כדי להשיג את המטרות הכלכליות שלך. אתה רוצה מישהו שיעבוד לטובתך. אם אתה שוכר סמנכ "ל, סביר להניח שהוא או היא יהיה יועץ השקעות מוסמך.
יועץ פיננסי טוב הוא מראש על הרקע שלהם ועמלות שלהם. אם אתה שוקל יועץ פיננסי, לוודא שאתה לחקור את התעודות שלהם באינטרנט לפני שאתה פוגש אותם באופן אישי. זה ייתן לך מושג למה לצפות מיועץ פיננסי. בנוסף לכך, איש מקצוע טוב יהיה מוכן לענות על כל שאלותיך ולהקשיב למטרותיך. CFP הוא אדם אמין שיכול לעזור עם המטרות הכלכליות שלך.